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大中华区银行正努力架构全面的反洗钱框架

2015年04月29日 18:06  来源:文传商讯

2015427 – 威科金融服务(Wolters Kluwer Financial Services)与MILSTE今日向大中华区银行专业人士联合发布一份关于反洗钱的市场调查。本次调查显示,该地区银行面临不断增加的监管压力,比如同持续发展的内外部法规保持同步、成本管理、对鉴别可疑交易的分析软件进行维护、了解客户(KYC)流程,以及应对日益严厉的监管要求等。 

来自中国、香港和台湾银行业的反洗钱、法务与合规决策者参与了本次调研,评估了现阶段的监管环境,并提出了对行业内持续发展的监管条例的相关见解。威科金融服务与MILSTE也对反洗钱与合规部门的决策流程进行了评估,并针对银行在面临欺诈监测、监管期望和科技运用等关键问题上探索了银行持续稳健发展的机遇和挑战。 

关于各地区的具体见解包括: 

  • 超过半数的来自中国大陆银行业的受访者表示,银行应当加强KYC流程,重视反洗钱培训,并建立一套高效的自动化的系统以持续监测合规。 
  • 在台湾,80%的受访者着重强调他们缺少自动化的交易监测和控制系统,尤其是在小银行,还存在非常薄弱的KYC流程文档管理。鉴于金融监管理事会(FSC)开始加强监管要求并将本地监管要求与国际接轨,台湾的银行必须开始着手准备符合国际标准。 
  • 在香港,接近 45%的受访者表示,从中国大陆涌入的高净值人士提高了他们加强交易监管的困难,而监管机构日趋严厉的监管要求也促使各银行更加关注KYC系统及其流程的持续改进。 

 “通过本次调研我们发现位于大中华区的银行面临的一个共同需求是改进KYC流程,架构报送系统,以及加强内部控制系统和行政制度,”威科金融服务北亚太区总裁Michael Thomas说:“架构一套功能强大的反洗钱系统需要结合深厚的专业经验。根据我们与本地区银行的沟通我们发现,要实现架构这样一套系统必须依靠一个值得信赖的合作伙伴。” 

本次调研基于2015年1月至3月初进行的采访完成。 

您可以在线 下载 完成版白皮书《大中华区银行业反洗钱洞察》,或是访问威科金融服务在2015年4月27日和28日设于ACAMS在香港举办的第7届年度反洗钱与防范金融犯罪亚太区大会6号展位索印刷版白皮书。 

关于威科金融服务:

        威科金融服务(Wolters Kluwer Financial Services)通过遍布全球20个国家的30个办事处为全球客户提供风险管理、合规、财务和审计解决方案,帮助他们成功地掌控监管复杂性、优化风险和财务绩效和管理数据以支持关键决策,其麾下品牌包括:AppOne®AuthenticWeb™Bankers Systems®Capital ChangesCASH Suite™GainsKeeper®,  NILS®,OneSumX®TeamMate®Uniform Forms™VMP® Mortgage SolutionsWiz®。威科金融服务隶属于威科集团。威科集团2014年营业额达37亿欧元(49亿美元),在全球拥有大约19,000名员工,遍布欧洲、北美、亚太和拉丁美洲40多个国家和地区。威科集团总部位于荷兰阿尔芬,在阿姆斯特丹泛欧证券交易所上市(WKL),也属于荷兰AEX 指数和欧洲100指数成份股。 

关于MILSTE

MILSTE是亚太地区领先的银行业信息提供商。公司撰写基于数据分析的财富管理、私人银行业务、竞争和尤其是银行内部技术方面的报告。MILSTE也出版有关地区趋势分析的年度刊物,并为中东和亚太地区内的银行管理人员组织培训。