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2008-2009年中国保险行业电子商务市场研究年度报告

报告编号:4dake8x18

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2009 年 02 月

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《2008-2009年中国保险行业电子商务市场研究年度报告》简介:

  研究领域:保险行业电子商务、B2B、B2C、B2E

  涉及厂商:人保财险、中国平安、太平洋保险、中国人寿等

  2008年中国保险电子商务持续发展,上半年市场受奥运经济带动有较大提升,而下半年受国际金融形式影响,市场增值逐步放缓。更多保险公司加入到完善电子商务的应用的队伍中,保险电子商务成为保险业务创新的战略性平台,保险电子商务得到更多的政策扶持,客户保险意识和需求不断提高,保险电子商务已步入市场布局阶段。但同时市场由于发展过快,也出现一些问题,中国保险电子商务还在探索中前行。

  从发展意义看,发展保险电子商务是保险公司落实科学发展观、建成多渠道互补发展的现代化金融实体的重要举措,对于促进整体业务升级,发挥电子商务价值,优化渠道结构,突破现有业务模式,激励员工积极性,提升企业竞争力具有十分重要的意义。着电子商务在保险行业内的深入发展,保险公司、第三方中介平台已经展开激烈竞争…

  面对竞争与市场的变化和挑战,我们发布的《2008-2009年中国保险行业电子商务市场研究年度报告》,将从以下方面帮助业界厂商、投资者、产业链条更精确地把握中国保险行业电子商务市场发展脉动、更深入地梳理细分应用价值变迁轨迹--

  翔实的市场描述数据,从产品结构、价格段、区域与省市、垂直与平行、流通渠道等多个角度刻画年度发展变化,洞察行业发展动向。

  精炼主要品牌2008年竞争表现,从细分市场份额、竞争格局、竞争策略评述等多个维度总结企业成败得失,评点市场领先要素。

  对未来市场的深度量化预测,就整体和细分市场展开建模回归与专家校验,得出有价值的趋势分析与定量结果。

  细分市场的驱动力与阻碍因素,以及用户需求的多维剖析。

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《2008-2009年中国保险行业电子商务市场研究年度报告》目录:

研究对象 1
   
主要结论 1
   
重要发现 2
   
一、2008年全球保险行业电子商务市场概述 4
  (一)市场规模与增长 4
    1、2005-2008年市场规模与增长 4
    2、全球保险行业电子商务市场现状 4
  (二)基本特点 7
    1、个人、企业和代理人是保险电子商务的三大客户群 7
    2、保险电子商务深受客户欢迎 8
    3、电子商务是保险公司战略性平台 8
    4、网络保险的业务量迅速增长 9
    5、电子商务是保险公司拓展业务和提升管理的重要手段 9
    6、网络保险为客户提供多样化的服务 9
    7、保险公司不断加强网络保险基础设施建设 10
    8、网络成为购买各种保险的新手段 10
  (三)主要国家与地区 10
    1、美国 10
    2、欧洲 13
    3、日本、韩国 14
   
二、2008年中国保险行业电子商务市场概述 15
  (一)市场规模与增长 15
    1、2004-2008年市场规模与增长 15
    2、保险电子商务应用模式 15
  (二)基本特点 17
    1、中国保险电子商务正进入快速发展期 17
    2、保险电子商务保费规模较小,但市场潜力巨大 18
    3、保险电子商务运营管理模式向集中化发展 18
    4、电子商务投入快速增长 18
    5、渠道适合于分散型业务或分散型客户 19
    6、新一轮银保合作冲击原有银行保险格局,银保产品网上销售成热点 19
    7、保险电子商务价值逐步得到普遍认同 20
  (三)市场问题 21
    1、传统渠道的不规范制约电子商务发展 21
    2、与传统渠道的业务冲突 21
    3、产品标准化与需求差异化的矛盾存在于整个电子商务业务 21
    4、金融电子化支付手段不完善 21
    5、客户对网络安全的疑虑仍然存在 22
  (四)市场结构分析 22
    1、品牌结构 22
    2、产品结构 23
    3、运营模式结构 24
    4、区域结构 25
   
三、2009-2011年中国保险行业电子商务市场发展预测 26
  (一)2009-2011年中国保险行业电子商务市场规模预测 26
  (二)2009-2011年中国保险行业电子商务市场结构预测 27
    1、品牌结构 27
    2、产品结构 27
    3、运营模式结构 27
    4、区域结构 27
   
四、2009-2011年中国保险行业电子商务市场趋势分析 28
  (一)产品与技术 28
    1、银行业保险产品更加丰富,并多采取电子商务营销方式 28
    2、旅游险、车险等小额度险种将继续维持在保险电子商务产品销售的  
  前端 28
    3、手机保险业务是一种全新的保险电子商务,而这种新生的业务有  
  可能引发新一轮保险电子商务的大发展 28
    4、通信、互联网、信息技术融合加速 29
  (二)运营模式 30
    1、运营管理集中度不断提高 30
    2、集中后援中心成为保险行业发展趋势 30
    3、经纪公司网站的网上销售模式将异军突起 33
   
五、细分市场研究 34
  (一)B2C市场 34
    1、竞争格局 34
    2、驱动力 34
    3、阻碍因素 36
  (二)B2B市场 37
    1、竞争格局 37
    2、驱动力 38
    3、阻碍因素 38
   
六、中国保险行业电子商务市场竞争分析 40
  (一)整体竞争格局 40
    1、现有厂商间竞争 40
    2、潜在进入者 41
  (二)重点厂商竞争策略分析 41
    1、人保财险 41
    2、平安保险 42
    3、太平洋保险 43
    4、中国人寿 44
   
七、中国保险行业电子商务用户需求研究 46
  (一)基本属性分析 46
    1、现有客户男女比例相当,男性略多 46
    2、现有客户以中青年为主,26-50岁年龄段客户较为集中 46
    3、网络调研人群收入水平普遍高于全国居民平均收入 47
  (二)用户行为分析 48
    1、认知渠道 48
    2、选择因素 48
  (三)用户偏好分析 49
    1、逾七成潜在客户接受线上、线下相结合的保险购买方式 49
    2、电销平台的客户使用频率较高,多数客户会多次选择电销购买产品 50
  (四)潜在需求分析 50
   
八、建议 52
  (一)政府监管建议 52
    1、继续完善各项保险法律制度和规范 52
    2、加快构建中国保险监管体系 52
    3、应当加强国际保险监管的研究与合作 53
  (二)企业策略建议 53
    1、管理模式创新与服务模式创新相结合 53
    2、电子商务渠道优势与传统业务资源相结合 54
    3、扩大业务规模与完善渠道体系相结合 54
    4、科学评价与渠道考核相结合 54
   
报告说明 56

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《2008-2009年中国保险行业电子商务市场研究年度报告》图表目录:

表目录  
  表1 2008年人保财险主要竞争策略 42
  表2 2008年平安主要竞争策略 43
  表3 2008年太平洋主要竞争策略 44
  表4 2008年中国人寿主要竞争策略 45
   
图目录  
  图1 2005-2008年全球保费收入规模及增长 4
  图2 2004-2008年全球保费收入规模及增长 5
  图3 全球保险电子商务收入占整体保险收入比重 6
  图4 全球保险电子商务收入格局 7
  图5 主要保险电子商务用户比重 8
  图6 美国近年保险电子商务收入规模 11
  图7 中国保险电子商务市场规模及发展速度 15
  图8 中国保险电子商务应用模式示意图 16
  图9 2008年中国保险电子商务市场格局 22
  图10 网站销售产品结构 23
  图11 电销产品结构 24
  图12 2008年中国保险电子商务业务结构 24
  图13 2009-2011年中国保险电子商务市场规模及发展速度 26
  图14 保险公司业务价值链(理赔阶段) 31
  图15 保险公司业务价值链(支付赔款阶段) 32
  图16 2008年中国保险电子商务B2C市场格局 34
  图17 2008年中国保险电子商务B2B市场格局 38
  图18 2008年中国保险电子商务企业竞争力分析 40
  图19 2008年中国保险电子商务客户男女比例 46
  图20 中国保险电子商务网站客户年龄结构 47
  图21 中国保险电子商务网站网络调研人群的收入水平 47
  图22 电子商务客户认知渠道分析 48
  图23 电子商务客户选择因素分析 49
  图24 客户对保险公司网站的使用习惯 49
  图25 电销客户通过95518电销平台购买产品的频次分析 50
  图26 潜在客户对网上支付的接受程度分析 51

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