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2014-2018年汽车保险市场竞争格局分析与投资风险预测报告

报告编号:4z6l8k5wo

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2014 年 03 月

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《2014-2018年汽车保险市场竞争格局分析与投资风险预测报告》简介:

  目前,大多数发达国家的汽车保险业务在整个财产保险业务中占有十分重要的地位。美国汽车保险保费收入,占财产保险总保费的45%左右,占全部保费的20%左右。亚洲地区的日本和台湾汽车保险的保费占整个财产保险总保费的比例更是高达58%左右。从中国情况来看,随着积极的财政政策的实施,道路交通建设的投入越来越多,汽车保有量逐年递增。在过去的20年,汽车保险业务保费收入每年都以较快的速度增长。在国内各保险公司中,汽车保险业务保费收入占其财产保险业务总保费收入的50%以上,部分公司的汽车保险业务保费收入占其财产保险业务总保费收入的60%以上。汽车保险业务已经成为财产保险公司的"吃饭险种"。2013年全行业实现收益3658.3亿元,收益率达5.04%,比2012年提高1.65个百分点,是近4年最好水平。2013年全年的保费收入也扭转了业务增速连续下滑的势头,全年实现保费收入1.72万亿元,同比升11.2%,比2012年提高3.2个百分点。

  保监会公布2013年全行业运行情况。2013年在保险业资金运用方面,在拓宽投资渠道、优化资产结构后,企业债和另类投资等高收益资产佔比较年初分别增加2个百分点和6.3个百分点,带动全行业实现的投资收益率达到5.04%。数据显示,2010至2012年,保险资金实现投资收益率分别为4.84%、3.57%、3.39%。

  2013年实现的保险费收入中,财产险业务继续保持较快增长,保费收入6212亿元,同比增长16.5%。人身险业务企稳回升,保费收入1.1万亿元,同比增长8.4%,比上年提高3.9个百分点。目前,中国保费规模已在全球排名第四位。保险公司总资产8.3万亿元,较2013年年初增长12.7%;利润总额达到991.4亿元,同比增长112.5%。此外,保险保障基金馀额468亿元,较年初增长22.5%,行业抵御风险的能力不断增强。

  中国汽车保险行业规模达3100亿人民币.数据显示,2012年汽车保险市场规模约为4100亿元,占整个财产保险市场的74%。预计到2020年,中国车险市场规模将达到1万亿元。2012年全国车险保费收入为4005.17亿元。

  汽车保险的出现,一定程度扩大了对汽车的需求。在汽车保险业务中,经营管理与汽车维修行业及其价格水平密切相关。原因是在汽车保险的经营成本中,一定程度上提高了汽车维修质量管理的水平。同时,汽车保险的保险人从自身和社会效益的角度出发,联合汽车生产厂家、汽车维修企业开展汽车事故原因的统计分析,研究汽车安全设计新技术,并为此投入大量的人力和财力,从而促进了汽车安全性能方面的提高。

  本研究咨询报告在大量周密的市场调研基础上,主要依据了国家统计局、国家商务部、全国商业信息中心、中国经济景气监测中心、保监会等国内外行业相关的信息以及行业研究单位等公布和提供的大量资料和基础数据,主要分析了全球汽车保险现状、我国汽车保险状况、"十二五"对行业的影响、汽车保险发展趋势、汽车保险领域领先机构以及当前北京、上海、广州等各大城市发展情况,是汽车保险相关单位科研机构等单位准确了解目前汽车保险行业发展动态,把握企业定位和发展方向不可多得的精品。

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《2014-2018年汽车保险市场竞争格局分析与投资风险预测报告》目录:

第一部分 行业现状分析

第一章 中国汽车保险行业发展综述 1
  第一节 汽车保险的定义、分类及作用 1
    一、汽车保险的定义 1
    二、汽车保险的分类 4
    三、汽车保险的职能及作用 10
  第二节 汽车保险的要素、特征及原则 12
    一、汽车保险的要素 12
    二、汽车保险的特征 16
    三、汽车保险的原则 17
  第三节 汽车保险行业起源与发展历程 22
    一、汽车保险的起源追溯 22
    二、中国汽车保险发展历程 27

第二章 2012-2013年中国汽车保险行业市场环境分析 29
  第一节 汽车保险行业政策环境分析 29
    一、行业监管体制 29
    二、主要法律法规 33
    三、部门规章 及规范性文件 33
    四、行业相关政策最新动向 35
  第二节 汽车保险行业经济环境分析 36
    一、中国经济增长情况 36
    二、中国居民收入及储蓄状况 41
    三、中国居民消费结构升级 42
    四、中国金融市场运行状况 44
  第三节 汽车保险行业需求环境分析 49
    一、汽车产业发展状况分析 49
      1、全球汽车产业发展状况 49
      2、中国汽车产销情况分析 66
      3、中国机动车辆保有量 68
    二、汽车保险需求现状分析 69
    三、汽车保险需求趋势分析 70

第三章 2012-2013年中国汽车保险行业发展状况分析 73
  第一节 国外汽车保险行业发展经验借鉴 73
    一、美国汽车保险行业发展经验 73
    二、德国汽车保险行业发展经验 75
    三、日本汽车保险行业发展经验 76
    四、法国汽车保险行业发展经验 83
  第二节 中国汽车保险行业发展状况分析 84
    一、中国汽车保险行业发展概况 84
    二、中国汽车保险行业发展特点 85
  第三节 中国汽车保险行业经营情况 89
    一、汽车保险行业承保状况分析 89
      1、车辆承保数量 89
      2、保费规模分析 89
      3、车险未来发展趋势 91
    二、汽车保险行业理赔情况 94
      1、车险赔付率分析 94
      2、车险赔付支出规模 96
    三、汽车保险行业经营效益分析 106
      1、车险费率分析 106
      2、盈利情况分析 108
  第四节 中国汽车保险行业竞争状况分析 112
    一、汽车保险市场竞争概况 112
    二、汽车保险行业集中度分析 118
      1、汽车保险行业市场集中度分析 118
      2、汽车保险行业区域集中度分析 118
    三、汽车保险潜在进入者的威胁 120
    四、产业链视角下的车险竞争策略 121
      1、保险在汽车产业链中的地位演变 121
      2、保险在汽车产业链中的地位现状分析 122
      3、产业链视角下的汽车保险竞争策略建议 123
    五、产业链视角下的车险竞争策略 126
      1、差异化竞争策略 126
      2、规模化经营策略 127
      3、资本化运作策略 129

第四章 2012-2013年中国汽车保险市场化及定价机制分析 131
  第一节 中国车险费率市场化分析 131
    一、车险费率市场化及改革历程 131
    二、北京商业车险费率浮动方案 133
    三、亚洲车险费率市场化改革的经验 134
      1、韩国车险费率市场化改革 134
      2、日本车险费率市场化改革 134
      3、台湾地区车险费率市场化改革 136
    四、车险费率市场化利弊分析 137
      1、车险费率市场化的有利影响 137
      2、车险费率市场化的不利影响 139
    五、车险费率市场化改革的影响及分析 142
    六、车险费率市场化对策建议 143
    七、中小车险公司的应对建议 145
  第二节 中国汽车保险定价机制分析 147
    一、中国车险定价发展现状分析 147
    二、深圳车险定价改革试点解析 148
      1、深圳改革的框架设计 148
      2、深圳改革成效 150
      3、改革启示 151
    三、中国车险定价的适当性研究 153
      1、车损险足额保险定价的适当性分析 153
      2、第三者责任险定价的适当性分析 155
    四、完善车险定价机制的建议 155
      1、促进市场的充分竞争 155
      2、提高精算水平 155
      3、加强信息披露 155
      4、进行具体调整 156

第五章 2012-2013年中国汽车保险行业细分市场分析 157
  第一节 车辆损失险市场分析及预测 157
    一、车辆损失险的定义 157
    二、车辆损失险相关规定 157
      1、车辆损失险责任及免除 157
      2、车辆损失险保险金额的确定 159
      3、车辆损失险费率的确定 160
  第二节 第三方责任险市场分析及预测 160
    一、第三方责任险概述 160
      1、第三方责任险的定义 160
      2、与人身意外保险的区别 160
    二、第三方责任险相关规定 161
    三、第三方责任险市场前景预测 162
  第三节 交强险市场分析及预测 163
    一、交强险概述 163
      1、交强险的定义 163
      2、交强险的特征 163
      3、与第三方责任险的区别 164
    二、交强险责任限额 165
    三、交强险保险费率的计算 165
  第四节 附加险市场分析及预测 166
    一、附加险的概念及特征 166
    二、附加险种类 167
    三、与主险区别 168
    四、作用 169

第六章 2012-2013年中国汽车保险行业营销模式分析 170
  第一节 汽车保险营销模式结构分析 170
  第二节 汽车保险直接营销模式分析 171
    一、汽车保险电话营销模式 171
    二、汽车保险网络营销模式 172
  第三节 汽车保险间接营销模式分析 173
    一、专业代理模式 173
    二、兼业代理模式 173
    三、个人代理销售模式 174
    四、其他间接营销模式 175

第二部分 市场竞争格局

第七章 2012-2013年中国汽车保险重点区域市场分析 176
  第一节 北京市汽车保险行业发展分析 176
    一、北京市经济发展现状分析 176
    二、北京市机动车辆保有量统计 185
    三、北京市汽车保险市场发展状况 186
      1、北京市保险市场现状 186
      2、北京市车险市场竞争格局 188
  第二节 上海市汽车保险行业发展分析 190
    一、上海市经济发展现状分析 190
    二、上海市机动车辆保有量统计 193
    三、上海市汽车保险市场发展状况 194
      1、保险市场体系 194
      2、车险市场竞争格局 195
  第三节 江苏省汽车保险行业发展分析 197
    一、江苏省经济发展现状分析 197
    二、江苏省机动车辆保有量统计 199
    三、江苏省汽车保险市场发展状况 199
      1、保险市场体系 199
      2、车险市场竞争格局 200
  第四节 广东省汽车保险行业发展分析 203
    一、广东省经济发展现状分析 203
    二、广东省机动车辆保有量统计 206
    三、广东省汽车保险市场发展状况 206
    四、深圳市汽车保险市场发展状况 207
      1、深圳市经济发展现状分析 207
      2、深圳市机动车辆保有量统计 210
      3、深圳市车险保费收入 210
  第五节 浙江省汽车保险行业发展分析 211
    一、浙江省经济发展现状分析 211
    二、浙江省机动车辆保有量统计 216
    三、浙江省汽车保险市场发展状况 217
    四、宁波市汽车保险市场发展状况 219
  第六节 山东省汽车保险行业发展分析 222
    一、山东省经济发展现状分析 222
    二、山东省机动车辆保有量统计 233
    三、山东省汽车保险市场发展状况 234
    四、青岛市汽车保险市场发展状况 235

第八章 2012-2013年中国汽车保险行业重点企业经营分析 237
  第一节 2012-2013年汽车保险企业总体发展状况分析 237
    一、2012-2013年汽车保险企业保费规模 237
    二、2012-2013年汽车保险企业赔付支出 244
    三、2012-2013年汽车保险企业利润总额 245
  第二节 中国人民财产保险股份有限公司 245
    一、企业发展简况分析 245
    二、企业运营状况分析 247
      1、保费收入 247
      2、投资收益 249
      3、赔付支出 249
      4、经营利润 251
      5、偿付能力 254
    三、企业人员规模及结构分析 255
    四、企业产品结构及新产品动向 257
    五、企业营销模式及渠道分析 258
    六、企业经营状况优劣势分析 258
    七、企业发展战略分析 258
  第三节 中国平安财产保险股份有限公司 259
    一、企业发展简况分析 259
    二、企业运营状况分析 261
      1、保费收入 261
      2、投资收益 262
      3、经营分析 263
    三、企业产品结构及新产品动向 264
    四、企业营销模式及渠道分析 265
    五、企业经营状况优劣势分析 265
    六、企业投资兼并与重组分析 266
  第四节 中国太平洋财产保险股份有限公司 266
    一、企业发展简况分析 266
    二、企业运营状况分析 267
    三、企业产品结构及新产品动向 270
    四、企业营销模式及渠道分析 271
    五、企业经营状况优劣势分析 271
    六、企业投资兼并与重组分析 272
    七、企业最新发展动向分析 272
  第五节 中华联合财产保险股份有限公司 273
    一、企业发展简况分析 273
    二、企业运营状况分析 274
    三、企业产品结构及新产品动向 275
    四、企业营销模式及渠道分析 276
    五、企业经营状况优劣势分析 276
    六、企业最新发展动向分析 277
  第五节 中国大地财产保险股份有限公司 277
    一、企业发展简况分析 277
    二、企业运营状况分析 278
    三、企业人员规模及结构分析 280
    四、企业产品结构及新产品动向 280
    五、企业营销模式及渠道分析 281
    六、企业经营状况优劣势分析 281
    七、企业发展战略 283
    八、企业发展动态 283

第三部分 行业发展预测

第九章 2013-2018年中国汽车保险行业发展趋势及前景分析 285
  第一节 2014-2018年汽车保险发展存在的问题及建议 285
    一、汽车保险市场发展存在的问题分析 285
      1、投保意识及投保心理问题 285
      2、保险品种及保险费率单问题 288
      3、对传统渠道的依赖性问题 289
      4、保险监管的问题 291
      5、人才的匮乏问题 292
    二、2014-2018年加强汽车保险市场建设的策略建议 296
      1、提高保险技术,推动产品创新 296
      2、加强市场拓展,拓宽营销渠道 300
      3、建立科学的风险规避机制 310
      4、加强汽车保险的市场体系建设 316
      5、加强汽车保险市场的监管 319
      6、加快人才培训提升人员素质 319
  第二节 2014-2018年汽车保险行业发展趋势分析 320
    一、2014-2018年行业监管环境变化趋势分析 320
    二、2014-2018年营销渠道模式发展趋势分析 321
    三、2014-2018年车险险种结构变化趋势分析 327
    四、2014-2018年客户群体结构变化趋势分析 330
    五、2014-2018年企业竞争核心转向趋势分析 331
    六、2014-2018年企业经营理念转变趋势分析 333
  第三节 2014-2018年汽车保险行业发展前景预测 335
    一、2014-2018年汽车保险行业发展驱动因素 335
      1、经济因素影响分析 335
      2、交通因素影响分析 336
      3、政策因素影响分析 336
    二、2014-2018年汽车保险行业发展前景预测 338
      1、2014-2018年机动车辆承保数量预测 338
      2、2014-2018年汽车保险保费收入预测 339
      3、2014-2018年汽车保险行业盈利预测 339

第四部分 行业发展预测

第十章 2014-2018年汽车保险行业投资机会与风险 341
  第一节 2010-2012年汽车保险行业投资分析 341
    一、2010-2012年汽车保险行业投资状况分析 341
    二、2014-2018年汽车保险行业投资效益分析 342
    三、2014-2018年汽车保险行业的投资方向 346
  第二节 2014-2018年汽车保险行业投资风险及防范 348
    一、2014-2018年行业投资特性分析 348
      1、2014-2018年行业进入壁垒分析 348
      2、2014-2018年行业盈利模式分析 351
    二、2014-2018年行业投资风险分析 354
      1、2014-2018年市场风险分析 354
      2、2014-2018年政策风险分析 356
      3、2014-2018年经营管理风险分析 357
    三、2014-2018年行业风险防范措施建议 359

第十一章 2014-2018年汽车保险行业投资战略研究 365
  第一节 2014-2018年汽车保险行业发展战略研究 365
    一、2014-2018年战略综合规划 365
    二、2014-2018年技术开发战略 365
    三、2014-2018年业务组合战略 369
    四、2014-2018年区域战略规划 371
    五、2014-2018年产业战略规划 381
    六、2014-2018年营销品牌战略 382
    七、2014-2018年竞争战略规划 386
  第二节 2014-2018年对汽车保险品牌的战略思考 389
    一、企业品牌的重要性 389
    二、汽车保险实施品牌战略的意义 390
    三、汽车保险企业品牌的现状分析 391
    四、汽车保险企业的品牌战略 393
    五、汽车保险品牌战略管理的策略 394
  第三节 2014-2018年汽车保险行业投资战略研究 398
    一、2013年汽车保险行业投资战略 398
    二、2014-2018年汽车保险行业投资战略 400
    三、2014-2018年细分行业投资战略 401
  第四节 研究结论与建议 404
    一、研究结论 404
    二、建议 407

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《2014-2018年汽车保险市场竞争格局分析与投资风险预测报告》图表目录:

图表目录
  图表:1998-2013年银行间债券市场主要债券品种发行量变化情况 45
  图表:1997-2013年银行间市场成交量变化情况 46
  图表:2013年银行间市场国债收益率曲线变化情况 47
  图表:2008-2013年记账式国债柜台交易情况 47
  图表:2013年上证综指走势图 48
  图表:2013年汽车销售情况 67
  图表:2013年上半年财产保险公司保费收入(不含再保险)前十名 90
  图表:2002-2010年汽车保险业务保费收入和赔付支出的变化表 96
  图表:2002-2010年汽车保险业务赔付率变化走势 96
  图表:2001-2011年我国车险保费收入及增速 111
  图表:2001-2011年行业车险占产险总保费的比例 112
  图表:2007-2011年我国交强险承保机动车量数量及增速 112
  图表:2005-2011年车险市场集中度情况 118
  图表:日本汽车保险综合比率 135
  图表:日本汽车保险单价的下滑 135
  图表:日本、韩国和台湾的车险费率发展历程 137
  图表:机动车辆保险车辆损失险费率 160
  图表:2013年房地产开发和销售主要指标 185
  图表:2014年1月份北京市保险行业数据统计 187
  图表:北京市2013年保险业经营数据 187
  图表:北京市财产保险公司2014年1月收入表 188
  图表:上海市保险经营数据 194
  图表:财产保险公司原保险保费收入情况表 195
  图表:江苏省2013年保险行业数据 199
  图表:2014年1月江苏保险行业数据 200
  图表:2013年江苏省各财险公司收入 200
  图表:2014年1月江苏各财险公司收入情况 202
  图表:2007-2013年地区生产总值及其增长速度 204
  图表:2013年广东省分区域经济指标 204
  图表:2007-2013年具名消费价格涨跌幅度 205
  图表:2013年广东保监局辖区各地区原保险保费收入情况表 206
  图表:2014年1月广东保监局辖区各地区原保险保费收入情况表 207
  图表:2013年1-12月深圳市保险业经营数据 210
  图表:2014年1月深圳市保险业经营数据 211
  图表:2007-2013年全省生产总值及其增长速度 215
  图表:2007-2013年城镇居民人均可支配收入及其增长速度 216
  图表:2007-2013年农村居民人均可支配收入及其增长速度 216
  图表:近三年浙江省机动车和驾驶人保有量情况表 217
  图表:2013年1-12月财产保险公司原保险保费收入情况表 217
  图表:2014年1月浙江省辖区各地区原保险保费收入情况表 218
  图表:2014年1月份浙江省保险业经营数据 219
  图表:2014年1月份宁波保险业经营数据 219
  图表:2013年1-12月宁波保险业经营数据 220
  图表:2013年1-12月宁波财产保险公司原保险保费收入情况表 220
  图表:2008-2013年全省国民经济总值及增长 233
  图表:2008-2013年城镇居民可支配收入及增长情况 233
  图表:2008-2013年农村居民可支配收入及增长情况 234
  图表:2013年1-12月山东(不包括青岛市)保险业主要指标 234
  图表:山东省2014年1月保险业经营数据 235
  图表:青岛市2013年1-12月保险业经营数据 235
  图表:青岛市2014年1月保险业经营数据 236
  图表:2012-2013年中国汽车险保费规模及同比增长 238
  图表:2001年至2011年我国车险保费收入及增速 238
  图表:2011年财产保险公司原保险保费收入情况表 239
  图表:2012年财产保险公司原保险保费收入情况表 240
  图表:2013年中国大地财产保险股份有限公司原保费收入 242
  图表:2010-2013年中国汽车保险行业赔付额 244
  图表:2012-2013年中国人民财产保险股份有限公司保费收入 248
  图表:2005-2012年人保财险保费发展历史 248
  图表:2012年中国人民财产保险股份有限公司收益率 249
  图表:2012年中国人民财产保险股份有限公司收益率 249
  图表:2011-2013年中国人民财产保险股份有限公司赔付额 250
  图表:2011-2013年中国人民财产保险股份有限公司净利润额 254
  图表:2011-2013年中国平安财产保险股份有限公司原保费收入 261
  图表:2005年-2012年中国平安财产险公司保费收入 261
  图表:2013年上半年中国平安保险(集团)股份有限公司主营构成分析 262
  图表:2012年中国平安保险(集团)股份有限公司主营构成分析 262
  图表:2012-2013年中国平安保险(集团)股份有限公司每股指标 263
  图表:2012-2013年中国平安保险(集团)股份有限公司成长能力指标 263
  图表:2012-2013年中国平安保险(集团)股份有限公司盈利能力指标 264
  图表:2012-2013年中国平安保险(集团)股份有限公司盈利质量指标 264
  图表:中国太平洋财产保险股份有限公司概况 266
  图表:2011-2013年中国太平洋财产保险股份有限公司原保费收入 267
  图表:2005-2012年中国太平洋财产保险股份有限公司保费收入情况 268
  图表:2012年上半年中国太平洋财产保险股份有限公司主营构成分析 268
  图表:2011年中国太平洋财产保险股份有限公司主营构成分析 269
  图表:2011-2013年中华联合财产保险股份有限公司原保费收入 274
  图表:2005-2012年中华保险保费规模发展情况 274
  图表:2011-2013年中国大地财产保险股份有限公司原保费收入 278
  图表:2005年-2012年中国大地保险公司保费收入情况 279
  图表:中国大地财产保险股份有限公司企业结构 280
  图表:2014-2018年中国汽车承保量预测 338
  图表:2014-2018年中国汽车险保费规模及同比增长预测 339
  图表:区域发展战略咨询流程图 378
  图表:区域SWOT战略分析图 380
  图表:四种基本的品牌战略 398

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